南陽市宛城區(qū)人民法院近日對一起非法經(jīng)營罪案件作出判決，被告人孫某因利用POS機(jī)虛構(gòu)交易為他人信用卡套現(xiàn)，最終獲刑POS機(jī)辦理需要什么資料。這起案件揭示了那些看似能夠輕松獲利的信用卡套現(xiàn)行為背后隱藏的法律風(fēng)險(xiǎn)。樂刷

法院查明，2017年2月至2019年6月期間，孫某以某公司名義申領(lǐng)了兩臺(tái)POS機(jī)，通過虛構(gòu)交易的方式，為包括自己在內(nèi)的多人提供信用卡套現(xiàn)服務(wù)。在兩年多的時(shí)間里，他累計(jì)完成非法套現(xiàn)交易六百余筆，涉及金額高達(dá)400余萬元。每筆交易完成后，孫某會(huì)將到賬資金通過自己的銀行卡轉(zhuǎn)移給持卡人或轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶微信支付寶掃碼 POS 機(jī)推薦。

宛城區(qū)法院審理后認(rèn)定，孫某的行為違反了國家金融管理法規(guī)，其使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易形式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重，已構(gòu)成非法經(jīng)營罪個(gè)人 POS 機(jī)辦理流程。考慮到犯罪情節(jié)、社會(huì)危害性以及被告人的悔罪表現(xiàn)，法院依法判處孫某有期徒刑三年，緩刑四年，并處罰金人民幣兩萬元。

根據(jù)我國法律規(guī)定，非法經(jīng)營罪是指違反國家規(guī)定，未經(jīng)許可經(jīng)營法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營、專賣物品或其他限制買賣的物品，擾亂市場秩序且情節(jié)嚴(yán)重的行為和融通。法官指出，利用POS機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)實(shí)質(zhì)上是非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，這種行為不僅違反金融管理法規(guī)，還會(huì)對個(gè)人信用和社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序造成嚴(yán)重危害，情節(jié)嚴(yán)重者將面臨刑事處罰藥店 POS 機(jī)推薦。

針對此類案件，法官提醒廣大經(jīng)營者必須依法合規(guī)使用和管理POS機(jī)，切勿將其用于信用卡套現(xiàn)等非法活動(dòng)超市用 POS 機(jī)推薦。同時(shí)，信用卡持有人也應(yīng)理性消費(fèi)，量力而行，避免通過非法渠道套現(xiàn)，以免陷入債務(wù)危機(jī)，給個(gè)人和家庭帶來不必要的負(fù)擔(dān)。金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)加強(qiáng)對POS機(jī)等支付工具的監(jiān)管力度，防止這些工具被用于非法金融活動(dòng)。